O lucro do Banco do Brasil despencou 66,5% no terceiro trimestre de 2026, atingindo R$ 1,27 bilhão em valor líquido ajustado, impulsionado pela alta da inadimplência no agronegócio nacional. O forte recuo no desempenho financeiro levou a estatal a reduzir pela metade suas estimativas de ganhos para o ano e a cortar a distribuição de proventos aos acionistas.
Segundo o comunicado emitido pela instituição financeira, o avanço nos calotes ocorreu majoritariamente entre médios e grandes produtores rurais de milho, soja e pecuária, com maior incidência na região Centro-Oeste, além de ajustes pontuais no segmento de atacado.
Inadimplência em alta
O grande vilão do balanço foi o aumento do custo do crédito, indicador que engloba provisões para devedores duvidosos, descontos concedidos em renegociações e valores recuperados de débitos antigos. Entre julho e setembro, essa despesa somou R$ 21,2 bilhões, avanço de 18,4% frente ao mesmo período de 2025.
A taxa global de calotes da instituição, considerando atrasos superiores a 90 dias, subiu de 4,51% para 6,08% em 12 meses. No segmento de agronegócio, o índice atingiu 6,92%, enquanto na carteira de pessoas físicas a inadimplência alcançou 9,14% e, nas pessoas jurídicas, registrou 3,44%.
Apesar da retração trimestral de 0,5%, a carteira de crédito expandida do banco encerrou o mês de setembro avaliada em R$ 1,3 trilhão, um crescimento de 2,2% na comparação anual.
Corte severo nas metas anuais
Diante do aumento das provisões para calotes, o banco promoveu uma forte revisão em seu guidance para 2026. A projeção para o lucro líquido ajustado do exercício caiu da faixa inicial de R$ 18 bilhões a R$ 22 bilhões para um patamar entre R$ 9 bilhões e R$ 11 bilhões.
Paralelamente, a estimativa para as despesas com custo do crédito aumentou para R$ 80 bilhões a R$ 83 bilhões. Já a meta de expansão da carteira de crédito passou de uma alta de até 4,5% para uma projeção entre a estabilidade e um recuo de até 2%.
A margem financeira bruta também sentiu os impactos negativos e recuou 1,5% em 12 meses, fechando o terceiro trimestre em R$ 26 bilhões.
Impacto direto nos dividendos
Os acionistas do Banco do Brasil receberão o percentual mínimo obrigatório de repasse, fixado em 25% do lucro líquido em 2026. Os juros sobre capital próprio (JCP) do trimestre somaram R$ 197 milhões (R$ 0,04 por ação), queda de 52% ante 2025.
A diretoria anunciou também que não fará repasses intermediários em novembro. O complemento relativo a 2026 será anunciado em 17 de fevereiro de 2027, com quitação prevista para 10 de março de 2027. Para 2027, a distribuição regular intermediária está suspensa.
Deterioração do índice de Basileia
O índice de Basileia da instituição — indicador que mede a margem de segurança do banco para absorver eventuais prejuízos operacionais — encerrou o trimestre em 13,45%, recuando em relação aos 14,81% anotados em setembro de 2025.
Por sua vez, o capital principal recuou de 11,16% para 10,80%, enquanto a rentabilidade sobre o patrimônio líquido (ROE) sofreu uma forte retração, caindo de 8,4% para 2,8% na comparação anual.
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